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Oct 11, 2023

Credit Suisse toma prestado más de $ 50 mil millones del Banco Nacional Suizo, KNEWS

Fuente: AP Credit Suisse

Fuente: AP

Las acciones de Credit Suisse se dispararon un 30% el jueves después de que anunciara que tomaría medidas para apuntalar sus finanzas tomando prestados hasta $54 mil millones del banco central suizo, lo que reforzó la confianza a medida que los temores sobre el sistema bancario se trasladaron de Estados Unidos a Europa.

Fue un cambio masivo con respecto al día anterior cuando las acciones del segundo banco comercial más grande de Suiza cayeron un 30% en la bolsa de valores SIX después de que su principal accionista dijera que no invertiría más dinero en Credit Suisse.

Eso arrastró a otros bancos europeos después de que el colapso de algunos bancos estadounidenses despertara temores sobre la salud de los bancos globales. Las acciones de Societe Generale SA de Francia, BNP Paribas, Deutsche Bank de Alemania y Barclays Bank de Gran Bretaña subieron el jueves después de grandes caídas el día anterior.

Credit Suisse, que estuvo acosado por problemas mucho antes de las quiebras bancarias estadounidenses, dijo el jueves que ejercería una opción para pedir prestado hasta 50.000 millones de francos (53.700 millones de dólares) del Banco Nacional Suizo.

"Esta liquidez adicional respaldaría los negocios y clientes principales de Credit Suisse a medida que Credit Suisse toma las medidas necesarias para crear un banco más simple y centrado en torno a las necesidades de los clientes", dijo el banco.

Las turbulencias bancarias han ensombrecido la reunión del jueves del Banco Central Europeo. Antes de que estallara el caos, la directora del BCE, Christine Lagarde, había dicho que era "muy probable" que el banco hiciera un gran aumento de la tasa de medio punto porcentual para abordar la inflación persistentemente alta.

Después de que las acciones de los bancos europeos cayeron el miércoles, los analistas dijeron que el resultado de la reunión era difícil de predecir, y algunos dijeron que el banco central podría volver a marcar un aumento de un cuarto de punto. Las tasas más altas combaten la inflación, pero en los últimos días han alimentado la preocupación de que puedan haber causado pérdidas ocultas en los balances de los bancos.

Hablando el miércoles en una conferencia financiera en la capital saudí de Riyadh, el presidente de Credit Suisse, Axel Lehmann, defendió al banco y dijo: "Ya tomamos medicamentos" para reducir los riesgos.

Cuando se le preguntó si descartaría la asistencia del gobierno en el futuro, dijo: "Ese no es un tema... Estamos regulados. Tenemos sólidos índices de capital y un balance muy sólido. Todos estamos trabajando, así que eso es no es un tema en absoluto".

Avivando nuevos temores sobre la salud de las instituciones financieras tras el reciente colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en EE. UU., el precio de las acciones de Credit Suisse alcanzó un mínimo histórico el miércoles.

Se produjo después de que el Banco Nacional Saudita dijera a los medios de comunicación que no inyectaría más dinero al prestamista suizo. El banco saudita está tratando de evitar las regulaciones que se activan con una participación superior al 10%, habiendo invertido unos 1.500 millones de francos suizos para adquirir una participación justo por debajo de ese umbral.

La agitación provocó una pausa automática en la negociación de acciones de Credit Suisse en el mercado suizo y provocó la caída de las acciones de otros bancos europeos, algunos de dos dígitos. La acción ha sufrido una caída prolongada y sostenida: ahora cotiza a 2,10 francos suizos, mientras que en 2007 estaba a más de 80 francos (86,71 dólares) cada una.

El banco central de Suiza anunció el miércoles por la noche que estaba preparado para actuar y dijo que apoyaría a Credit Suisse si fuera necesario. Los reguladores dijeron que creían que el banco tenía suficiente dinero para cumplir con sus obligaciones.

Credit Suisse informó a principios de esta semana que los gerentes habían identificado "debilidades materiales" en los controles internos del banco sobre informes financieros a fines del año pasado. Eso avivó nuevas dudas sobre la capacidad del banco para capear el temporal.

Credit Suisse es "una preocupación mucho mayor para la economía global" que los bancos estadounidenses medianos que colapsaron, dijo Andrew Kenningham, economista jefe para Europa de Capital Economics.

Tiene múltiples subsidiarias fuera de Suiza y maneja el comercio de fondos de cobertura.

"Credit Suisse no es solo un problema suizo sino global", dijo.

Sin embargo, señaló que los "problemas del banco eran bien conocidos, por lo que no sorprenden por completo ni a los inversionistas ni a los formuladores de políticas".

Los problemas "una vez más plantean la pregunta de si este es el comienzo de una crisis global o simplemente otro caso 'idiosincrásico'", dijo Kenningham en una nota. "Credit Suisse era ampliamente visto como el eslabón más débil entre los grandes bancos de Europa, pero no es el único banco que ha tenido problemas con una rentabilidad débil en los últimos años".

Al salir de una sucursal de Credit Suisse en Ginebra, Fady Rachid dijo que él y su esposa están preocupados por la salud del banco. Planeaba transferir algo de dinero a UBS.

"Me cuesta creer que Credit Suisse pueda deshacerse de estos problemas y superarlos", dijo Rachid, un médico de 56 años.

Los inversores respondieron a "un problema estructural más amplio" en la banca luego de un largo período de bajas tasas de interés y "una política monetaria muy, muy laxa", dijo Sascha Steffen, profesor de finanzas en la Escuela de Finanzas y Administración de Frankfurt.

Para obtener algo de rendimiento, los bancos "necesitaban asumir más riesgos, y algunos bancos lo hicieron con más prudencia que otros".

Los ministros de finanzas europeos dijeron esta semana que su sistema bancario no tiene una exposición directa a las quiebras bancarias estadounidenses.

Europa reforzó sus salvaguardias bancarias tras la crisis financiera mundial que siguió al colapso del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers en 2008 al transferir la supervisión de los bancos más grandes al banco central, dijeron analistas.

El banco matriz de Credit Suisse no forma parte de la supervisión de la UE, pero tiene entidades en varios países europeos que lo son. Credit Suisse está sujeto a normas internacionales que le exigen mantener reservas financieras contra pérdidas como uno de los 30 denominados bancos de importancia sistémica mundial o G-SIB.

El banco suizo ha estado presionando para recaudar dinero de los inversores y lanzar una nueva estrategia para superar una serie de problemas, incluidas malas apuestas en fondos de cobertura, reorganizaciones repetidas de su alta dirección y un escándalo de espionaje que involucra a UBS, rival de Zúrich.

En un informe anual publicado el martes, Credit Suisse dijo que los depósitos de los clientes cayeron un 41%, o 159.600 millones de francos (172.100 millones de dólares), a fines del año pasado en comparación con el año anterior.